Produits dérivés
Produits dérivés financiers
Si vous vous intéressez aux activités financières et au trading en ligne en particulier, il est important que les informations soient fournies en abondance et que vous soyez bien équipé pour pénétrer les marchés mondiaux en toute confiance.
Les dérivés financiers, également appelés dérivés courants, sont présents sur les marchés depuis longtemps.
De nos jours, les broker en trading en ligne tel qu’Avatrade facilitent leur accès en vous offrant un accès aux marchés grâce à des plateformes de haute qualité tel que MT4 ou MT5 ou vous pouvez trouver plus de 250 instruments différents.
Qu’est-ce qu’un dérivé financier?
La façon la plus simple d’expliquer un dérivé est qu’il s’agit d’un accord contractuel dans le cadre duquel une valeur de base est convenue au moyen d’un actif, d’un titre ou d’un indice sous-jacent.
De nombreux actifs sous-jacents sont souscrits auprès de divers instruments financiers tels que des actions, des devises, des produits de base, des obligations et des taux d’intérêt.
Une définition plus simple d’un dérivé est qu’il s’agit de tout titre dont la valeur est dérivée de la valeur d’un actif différent.
Il existe un certain nombre de produits dérivés courants qui sont fréquemment négociés dans le monde entier. Les contrats à terme et les options sont des exemples de dérivés couramment négociés. Cependant, ils ne sont pas les seuls types et il y en a beaucoup d’autres.
Le marché des dérivés
Le marché des produits dérivés est extrêmement vaste. En fait, sa taille est estimée à environ 1,2 quadrillion de dollars. La raison de sa taille est qu’il existe des produits dérivés pour de nombreux actifs différents, notamment des obligations, des actions, des produits de base, des devises, etc.
De nombreux investisseurs préfèrent acheter des dérivés plutôt que d’acheter l’actif sous-jacent.
Le marché des dérivés est divisé en deux catégories: les dérivés de gré à gré et les dérivés basés sur des bourses.
Les dérivés de gré à gré, ou dérivés de gré à gré, sont des dérivés qui ne sont pas cotés en bourse et qui sont négociés directement entre les parties. Les types Therese sont très populaires parmi les banques d’investissement.
Les dérivés basés sur des bourses sont ceux qui sont cotés en bourse, tels que The Chicago Mercantile Exchange.
Il est courant que les grands investisseurs institutionnels utilisent des dérivés de gré à gré et que les petits investisseurs individuels utilisent des dérivés fondés sur la bourse pour leurs transactions.
Les clients, tels que les banques commerciales, les fonds spéculatifs et les entreprises parrainées par le gouvernement, achètent fréquemment des dérivés de gré à gré auprès de banques d’investissement.
Types de dérivés
Un certain nombre de produits financiers dérivés sont proposés soit de gré à gré, soit via un échange. La valeur des dérivés est affectée par la performance de l’actif sous-jacent ou, comme mentionné, du contrat.
Les dérivés les plus courants utilisés dans le trading en ligne sont:
CFD
Les CFD sont très populaires parmi les produits dérivés, ils vous permettent de spéculer sur l’augmentation ou la diminution des prix d’instruments mondiaux comprenant des actions, des devises, des indices et des produits de base.
Les CFD sont négociés avec un instrument reflétant les mouvements de l’actif sous-jacent, les profits ou les pertes étant libérés au fur et à mesure que l’actif évolue par rapport à la position prise par le trader.
Les Futures
Produits dérivés courants fondés sur un accord d’achat ou de vente d’actifs tels que des produits de base tels que le sucre ou des actions payées à un stade ultérieur, mais à un prix déterminé. Les contrats à terme standardisés facilitent la négociation sur les marchés à terme lorsque le détail de l’actif sous-jacent dépend de la qualité et de la quantité de la marchandise.
Les options
Les options de négociation sur les marchés des dérivés donnent aux traders le droit d’acheter (CALL) ou de vendre (PUT) un actif sous-jacent à un prix spécifié, à une date donnée ou avant, sans obligation, ce qui constitue la principale différence entre les options et les contrats à terme. Essentiellement, les options sont très similaires aux contrats à terme. Cependant, les options sont plus flexibles. Cela le rend préférable pour de nombreux traders et investisseurs.
Futures & Options
Les contrats à terme et les options ont pour objectif de permettre aux utilisateurs de fixer les prix à l’avance, avant le début des transactions. Cela permet aux opérateurs de se protéger contre le risque de variations de prix défavorables.
Cependant, avec les contrats à terme, les acheteurs sont obligés de payer le montant spécifié au prix convenu à la date d’échéance. Avec des options, l’acheteur peut décider de résilier le contrat. C’est une différence majeure entre les deux titres.
En outre, la plupart des marchés à terme sont liquides, créant des écarts acheteur-vendeur étroits, tandis que les options ne disposent pas toujours de liquidités suffisantes, en particulier pour les options qui n’expireront que très longtemps. Les contrats à terme offrent une plus grande stabilité pour les métiers, mais ils sont également plus rigides.
Les options offrent moins de stabilité, mais elles sont aussi beaucoup moins rigides.
Donc, si vous souhaitez avoir la possibilité de vous retirer du marché, vous devriez envisager des options. Si non, alors vous devriez envisager des avenirs.
Contrats à terme
Les instruments financiers mis en place avec un accord plus informel et négociés via un courtier offrant aux traders la possibilité d’acheter et de vendre des actifs spécifiques tels que des devises. Ici aussi, un prix est fixé et payé à une date ultérieure.
Swaps
Un autre dérivé commun utilisé dans un contrat lors du trading sont des swaps, ils permettent aux deux parties d’échanger des séquences de flux de trésorerie pendant un laps de temps déterminé. Ils ne sont pas des instruments échangés ou négociés, mais plutôt des contrats de gré à gré personnalisés entre deux opérateurs.
Pourquoi trader des dérivés financiers?
À l’origine, les dérivés étaient utilisés pour assurer un équilibre harmonieux des taux de change des biens et des services échangés à l’échelle mondiale. Les traders ont constaté qu’avec des différences de devises et de systèmes comptables, il leur serait plus facile de trouver un marché commun de produits dérivés.
De nos jours, la principale raison pour laquelle les produits dérivés sont négociés est la spéculation et la couverture, car les traders cherchent à tirer profit de la variation des prix des actifs, des titres ou des indices sous-jacents.
Lorsqu’un opérateur spécule sur des produits dérivés, il peut réaliser un profit si son prix d’achat est inférieur au prix de l’actif sous-jacent à la fin du contrat à terme. Par exemple, si une personne achète un contrat à terme pour l’actif X au prix de 100 USD et si le prix de l’actif X monte à 110 USD à la fin du contrat, elle réalise un profit de 10 USD.
Les dérivés se présentent sous différentes formes, telles que les types utilisés pour la couverture ou la réduction des risques. Par exemple, un trader peut vouloir profiter d’une baisse du prix de vente de ses actifs (position de vente). Lorsqu’il introduit un dérivé utilisé à des fins de couverture, le risque associé au prix de l’actif sous-jacent est transféré entre les deux parties impliquées dans le contrat.
Cependant, même si les dérivés sont utilisés à des fins de spéculation, ils sont également utilisés pour la gestion des risques. De nombreuses parties utilisent des produits dérivés pour s’assurer qu’elles ne subiront pas de mouvements de prix défavorables dans un avenir proche.
Par exemple, un fabricant de céréales peut acheter des contrats à terme de blé à un prix donné pour s’assurer que la société sera en mesure de se permettre d’acheter le blé quelques mois plus tard. Cela évite que le fabricant de céréales ne puisse se permettre d’acquérir le blé dont il a besoin si le prix du blé augmente trop en un mois.
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