Effet de levier en trading

Trading avec effet de levier

L’effet de levier – ou trading sur marge – est un système financier qui permet au trader en ligne de crypto monnaie ou tout autre instrument financier, d’initier des positions beaucoup plus grandes que son propre capital. Le trader en ligne a seulement besoin d’investir un certain pourcentage de la valeur de la position.

 Découvrez vite comment ouvrir un compte de trading en 1 minute

Ce montant est affecté par de nombreux facteurs et diffère dépendamment des instruments négociés, des courtiers et des plateformes. Le trading avec effet de levier est populaire parmi les traders et les courtiers, c’est un système de trading courant de nos jours.

Le terme « effet de levier » désigne généralement le rapport entre la valeur de la position et l’investissement nécessaire.

La « Marge » est le pourcentage de la valeur de la position qui est requis.

Sur MetaTrader4, vous pouvez profiter de jusqu’à 30:1 d’effet de levier. La plupart des paires de devises disposent de l’effet de levier le plus élevé.

Certains métaux précieux, comme l’or, sont à 20:1, le pétrole brut est à 10:1, ainsi que tous les autres métaux, comme l’argent.

Avantages de l’effet de levier en trading

Il existe plusieurs avantages au trading avec effet de levier, tellement d’avantages qu’il est devenu un outil très utilisé dans le monde du Trading.

  • Il minimise le capital que le Trader doit investir. Au lieu de payer le prix total d’un instrument, le commerçant peut en payer juste une petite partie. Par exemple – si la valeur d’une position au moment de l’ouverture est de 3 000 €; Au lieu de payer le montant total, il peut utiliser un effet de levier de 400 : 1 – ce qui signifie que pour chaque montant de 400 € en valeur actuelle, il sera invité à investir 1 € de son propre capital. Cela signifie que pour cette position, il aura besoin de 7,5 € pour l’initier.
  • Certains instruments sont relativement bon marché, ce qui signifie que presque tous les Traders peuvent les échanger facilement. Cependant, certains sont considérés comme plus prestigieux, et en fonction de la fréquence de leur échange et de certains autres facteurs ils sont plus coûteux. Au lieu d’investir des montants importants pour participer à leur marché, on peut utiliser le levier et profiter des fluctuations du prix de ces instruments prestigieux.
  • Lorsqu’on trade en utilisant l’effet de levier ou le trading sur marge on utilise moins de capital ce qui représente un grand avantage pour plusieurs Traders. Il faut aussi se rappeler que cela comporte également un risque de perte.
  • Comme on peut gagner beaucoup plus que son investissement initial, les pertes peuvent survenir à la même échelle. Il est important de faire le suivi des positions ouvertes et de mettre en place des ordres à seuil de déclenchement et d’autres commandes de marché afin d’éviter des pertes à grande échelle.

Limiter les risques de perte de l’Effet de Levier

Le « Money Management »

Lorsque l’on prend une position de trading, il faut en savoir quelle est la marge appliquée, définir un objectif, et définir une perte maxi avec un stop loss, qui décidera de fermer automatiquement sa position, afin d’éviter de perdre trop et que la position soit fermée automatiquement.

Il est possible de définir des règles de gestion du risque très simples afin d’éviter de se laisser dépasser par l’effet de levier, notamment ne jamais risquer plus de 5% de son capital sur une opération unique.

Comment choisir son Effet de Levier?

Choisir le bon effet de levier dépend de différents facteurs. Tout d’abord votre argent, mais également votre capacité à gérer vos risques, et le style de trading que vous pratiquez.

Si vous tradez à court terme, les perspectives de gains sont peu élevées. Avec le scalping, les objectifs de gain des traders sont compris entre 5 à 10 pips.

Par conséquent, pour obtenir des gains maximaux, l’utilisation d’un Gros effet de levier est obligatoire.

A l’inverse, si votre horizon d’investissement est à plus long terme, par exemple sur les actions, un effet de levier plus faible est conseillé, pour éviter que des mouvements contraires passagers ne consomment tout votre argent investi.

Pour vous simplifier et résumer ce qui est important, pour choisir un effet de levier, vous devez étudier la volatilité, et définir votre période d’investissement.

Découvrez vite le comptes démo d’Avatrade, et profitez d’un accès à des plateformes de trading avec de l’argent virtuel. Ainsi, vous pourrez trader et tester vos propres tests avant de vous lancer avec votre propre argent.

Des pertes supérieures à vos dépôts ?

Si vous choisissez d’utiliser l’effet de levier, vous devez comprendre que cela peut impliquer des pertes supérieures à votre capital dans certaines situations de marché. En effet, l’augmentation de vos tailles de position grâce à l’effet de levier vous permet certes de multiplier vos gains potentiels, mais il en va de même pour vos pertes potentielles. 

Lorsque vous n’avez plus de fonds disponibles, vous ne pouvez pas ouvrir de positions financières supplémentaires. Vous pouvez choisir dans cette situation d’alimenter votre compte afin d’augmenter vos fonds disponibles, ou de fermer une partie de vos positions afin de diminuer votre besoin en couverture.

Si vos positions ouvertes évoluent dans la mauvaise direction, vous pouvez vous retrouver avec une couverture requise supérieure à l’argent présent sur votre compte et des fonds disponibles négatifs. Cette situation génère alors un « appel de marge » de la part de votre intermédiaire financier qui vous demandera soit d’ajouter des fonds soit de liquider une partie de vos positions. Si votre situation n’est pas rétablie rapidement, votre intermédiaire pourra choisir de clôturer lui-même tout ou partie de vos positions.

En cas de mouvement violent (gap notamment), il est possible que votre intermédiaire ne soit pas dans la capacité de clôturer votre position, vous pouvez alors vous retrouver avec un solde de compte négatif.

Inconvénients de levier excessif

C’est là que l’épée à double tranchant entre en jeu, car un véritable effet de levier a le potentiel d’augmenter vos profits ou vos pertes de la même ampleur. Plus l’effet de levier sur le capital que vous appliquez est important, plus le risque que vous assumez est élevé. Notez que ce risque n’est pas nécessairement lié à un effet de levier basé sur la marge bien qu’il puisse influencer si un trader ne fait pas attention.

Illustrons ce point avec un exemple. Le Trader A et le Trader B ont tous deux un capital de trading de 10 000 USD et ils négocient avec un dépôt de garantie de 1%. Après avoir fait une analyse, les deux conviennent que l’USD / JPY atteint un sommet et devrait perdre de la valeur. Par conséquent, les deux short à USD 120 / JPY.

Le trader A choisit d’appliquer un effet de levier 50 fois réel sur ce commerce en court-circuitant 500 000 $ US USD / JPY (50 x 10 000 $) sur la base de son capital de négociation de 10 000 $. Étant donné que l’USD / JPY est de 120, un pip d’USD / JPY pour un lot standard vaut environ 8,30 USD, donc un pip d’USD / JPY pour cinq lots standard vaut environ 41,50 USD. Si l’USD / JPY monte à 121, le trader A perdra 100 pips sur ce commerce, ce qui équivaut à une perte de 4 150 $ US. Cette perte unique représentera un énorme 41,5% de leur capital commercial total.

Le trader B est un trader plus prudent et décide d’appliquer un effet de levier cinq fois réel à ce commerce en court-circuitant 50 000 $ US USD / JPY (5 x 10 000 $) sur la base de son capital de négociation de 10 000 $. Ces 50 000 $ USD / JPY équivalent à seulement la moitié d’un lot standard. Si l’USD / JPY monte à 121, le trader B perdra 100 pips sur ce trade, ce qui équivaut à une perte de 415 $. Cette perte unique représente 4,15% de leur capital de trading total.

Les intérêts de l’effet de levier

  1. Avantage non négligeable, une utilisation appropriée de l’effet de levier permet de ne pas immobiliser la totalité de son argent sur son compte de Trading et de placer par exemple la part restante sur un compte rémunéré. Ne pas déposer la totalité de vos capitaux dédié au Trading sur votre compte peut également faire partie de vos règles de gestion du risque.
  2. L’effet de levier reste principalement utile pour adapter sa prise de risque à la volatilité du marché que l’on trade. Ajuster l’effet de levier permet ici de travailler sur un périmètre de risque constant quelle que soit la volatilité du marché.

Sur un marché peu volatile, le Trader peut choisir d’augmenter artificiellement ses tailles de position grâce à l’effet de levier afin d’exploiter des variations de faible amplitude.

A l’inverse, en cas de forte volatilité, le Trader choisira de diminuer l’effet de levier employé afin de diminuer son exposition au marché.

Comment Choisir Son Broker?

En pratique, comment faire ? Pour Trader en ligne en utilisant les contrats CFDs, il faut au préalable ouvrir un compte de trading chez Ava Trade, et y déposer un minimum de 100 euros.

L’un des meilleur Broker en CFD Régulé en France est Avatrade.

Avatrade dispose d’une plateforme de CFD et Forex très performante et vous permet de trader plus de 250 instruments avec un seul et unique compte de trading.

Un compte de trading CFD ouvert chez Avatrade n’est pas un compte-titres et encore moins un PEA car les transactions sur CFD ne se concluent pas par un transfert de titres.

Ainsi, on ne peut pas vraiment parler de vente ou d’achat dans les contrats CFD. En effet, vous n’achetez pas réellement l’actif, mais tradez sur sa différence comme son nom l’indique.

Appel de marge

Pour utiliser l’effet de levier, il faut avoir suffisamment de fonds dans son compte pour couvrir les pertes possibles. Chaque courtier a des exigences différentes, et AvaTrade exige que le Trader ait dans son équité au moins 50% de sa marge utilisée pour les comptes MetaTrader 4.  Pour les comptes AvaOptions, l’exigence minimale est de 50%.

En revenant à l’exemple ci-dessus, la valeur initiale de la position est de 13.270 euros. À la fois pour les comptes de trading MetaTrader 4 et les comptes d’options FX, le trader a investi 663,50 euros de son capital et, si 50% de sa marge est utilisée – soit  331,75 euros – ses positions resteront ouvertes.

Sur AvaOptions, toutes les positions du client seront fermées, tandis que MT4 va annuler la position perdante la plus importante d’abord et continuera à clôturer les positions jusqu’à ce que le niveau d’équité soit supérieur à 50% de la marge utilisée.

 Découvrez vite comment ouvrir un compte de trading en 1 minute