Les arnaques du Forex

Le Forex, une arnaque?

Le Forex est essentiellement un marché financier. En tant que tel, le trading du Forex est une activité légitime où les investisseurs achètent et vendent différentes paires de devises.

Le marché du Forex est décentralisé, ce qui signifie en fait qu’il n’existe pas de lieu physique centralisé où les investisseurs peuvent aller acheter/vendre leurs devises préférées.

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La décentralisation signifie également que le marché n’est pas contrôlé ou supervisé par une seule entité ou institution, mais plutôt par des régulateurs ou des autorités dans différentes régions. Dans le trading du Forex, l’argent est la matière première échangée entre les participants.

C’est pourquoi les devises sont tradées par paires. Lorsque vous achetez une devise, vous en vendez simultanément une autre, et vice versa.

Par exemple, lorsque vous êtes long sur l’EURUSD, vous achetez l’euro, tout en vendant le dollar américain, dans le but de renforcer l’euro par rapport au dollar américain.

Le Forex, en tant qu’opportunité d’investissement, existe depuis longtemps dans le monde, mais il n’est devenu largement accessible à la communauté du trading de détail que depuis une dizaine d’années.

Les investisseurs particuliers tradent principalement le Forex sous forme de CFD (contracts for difference), où il n’y a aucune obligation de posséder les devises sous-jacentes tradées.

En tradant des CFD, les investisseurs spéculent sur les changements de prix des actifs financiers, ce qui signifie qu’ils peuvent profiter à la fois de la hausse et de la baisse des prix.

L’un des principaux attraits du trading de CFD est l’effet de levier. En d’autres termes, les traders n’ont besoin que de placer une petite marge auprès du courtier pour contrôler une position beaucoup plus importante sur le marché. Cela signifie en fait que les profits des trades réussis sont amplifiés.

Mais c’est là que réside le danger de l’effet de levier – les pertes sur les trades infructueux sont également amplifiées. Ainsi, le Forex est essentiellement une activité à haut risque et à forte rémunération.

Alors, pourquoi y a-t-il des arnaques sur le Forex ?

Les arnaques sur le Forex

Le Forex est de loin le plus grand marché financier du monde, avec plus de 6 000 milliards de dollars tradées quotidiennement dans le monde. Ce chiffre stupéfiant, associé à la magie de l’effet de levier, signifie toujours qu’il existe d’immenses possibilités de réaliser des profits sur le marché du Forex, même si cela s’accompagne également de nombreux risques.

La technologie a littéralement démocratisé le marché du Forex, et il n’y a presque pas de barrières à l’entrée sur la scène du trading en ligne.

Le trading sur le Forex requiert beaucoup de connaissances, de compétences et d’expérience ; mais comme n’importe qui peut commencer à faire du trading en un instant, les personnes vulnérables sont attirées par cette opportunité sans tenir compte du risque inhérent.

Comme le Forex est une énorme mine d’or, les entreprises non éthiques tentent d’attirer des clients peu méfiants en leur promettant de gagner beaucoup d’argent 24 heures sur 24.

Elles présentent le trading sur le Forex et la capacité à faire des profits comme quelque chose de rapide et de facile.

Tant que le marché lucratif du Forex existera, les escroqueries au Forex existeront toujours. Il est donc prudent pour les investisseurs de pouvoir identifier et éviter les escroqueries sur le Forex sous les différentes formes qu’elles revêtent.

Types d’arnaques sur le Forex

Les escroqueries sur le marché des changes se présentent sous de multiples formes, certaines courantes, d’autres plus subtiles. Elles peuvent provenir de courtiers ou d’autres sources autres que des courtiers. L’une des plus grandes difficultés pour identifier les escroqueries est que de nombreux services et fonctionnalités disponibles aujourd’hui sont en fait légitimes.

Cependant, des escrocs sans scrupules utilisent des tactiques de type “cheval de Troie” pour exploiter des offres généralement authentiques.

Voici quelques-uns des services légitimes les plus courants qui sont souvent exploités par les escrocs.

• Arnaques PAMM – Le module de gestion des allocations en pourcentage (PAMM) s’inspire du modèle traditionnel des fonds spéculatifs et, en tant que produit légitime, il constitue un moyen fantastique pour les investisseurs de participer à un fonds géré. Toutefois, il est important de procéder à un contrôle préalable adéquat avant d’investir. Voici quelques facteurs clés et signaux d’alerte à surveiller :
• Gestionnaires de fonds qualifiés – Assurez-vous que les gestionnaires de fonds sont qualifiés et expérimentés. De nombreux fonds frauduleux prétendent que leurs gestionnaires de fonds sont des professionnels qualifiés, mais ce n’est pas le cas.
• Rendements gonflés – Les escrocs prétendent souvent que les rendements historiques sont énormes et montrent des chiffres qui dépassent les normes du marché pour attirer les investisseurs. Veillez à vérifier ces affirmations et ne vous contentez pas d’investir à l’aveuglette.
• Frais de gestion excessifs – Il est tout à fait normal qu’il y ait des frais, mais avant d’investir, vérifiez les “petits caractères” et comprenez quels sont ces frais, comment vous pouvez sortir du fonds si vous le souhaitez, et les éventuelles pénalités en cas de sortie anticipée.

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L’arnaque des Robots de trading

Les robots de trading peuvent être de puissantes plateformes de trading automatisés et constituent souvent des offres à valeur ajoutée avec des courtiers légitimes. Les investisseurs doivent comprendre que les logiciels de trading n’automatisent qu’une stratégie de trading manuelle.

L’automatisation a ses avantages inhérents, mais la génération de profits illimités n’en fait pas partie. Malheureusement, il existe des arnaqueurs qui proposent des solutions qui ne sont pas ce qu’ils prétendent être.

Facteurs clés à prendre en compte lorsqu’il s’agit d’évaluer les solutions de trading automatisé :

• Promesses de profits illimités – Les escrocs prétendent que les marchés leur rapportent des profits illimités 24 heures sur 24 ou des “profits garantis”. Ce n’est tout simplement pas vrai et même les solutions les meilleures et les plus réputées ne peuvent garantir une précision de 100% ou même proche de celle-ci.
• Logiciel de trading de classe mondiale avec quelques courtiers “recommandés” – Il s’agit d’une escroquerie très répandue qui consiste à vendre ou à offrir aux investisseurs des logiciels gratuits s’ils déposent auprès d’un courtier “recommandé”. L’arnaqueur gagne une commission en recommandant de nouveaux clients à un courtier. Son but est donc d’attirer des investisseurs naïfs avec des promesses non tenues, simplement pour gagner leur commission.

Arnaques aux Signaux – Les signaux de trading fournissent aux traders des idées ou des suggestions de trading qui les aideront à tirer profit des opportunités sur le marché. Les signaux peuvent être générés manuellement ou automatiquement par des particuliers ou des entreprises. Ils peuvent utiliser l’analyse technique ou l’analyse fondamentale, ou les deux, pour générer des signaux de trading. Il existe de nombreux services de signaux légitimes, mais, là encore, il faut être attentif aux offres frauduleuses et aux principaux signaux d’alerte :

Précision exagérée – Des affirmations telles que “précision de 90 % et plus” sont une indication immédiate de la nécessité d’être prudent. Même les meilleurs traders et la meilleure technologie ne peuvent atteindre ce niveau de précision. Avec un peu d’investigation, vous pouvez en fait vérifier leurs signaux précédents par rapport aux données historiques du marché.

Signaux gratuits avec les courtiers “recommandés” – Les courtiers et affiliés qui gagnent une commission en recommandant de nouveaux clients à un courtier prétendent souvent vous offrir des signaux gratuits si vous vous inscrivez et déposez auprès du courtier qu’ils recommandent.

Voici quelques exemples d’escroqueries pures qui doivent être évitées à tout prix :

Escroqueries au “Saint Graal” du Forex

Les escrocs comprennent que le plus difficile dans toute l’activité de trading est d’identifier et de tirer profit des meilleures opportunités de trading sur le marché. Les investisseurs naïfs croient qu’ils seront sur la voie de l’argent illimité lorsqu’ils pourront mettre la main sur un système de trading du “Saint Graal” qui aspirera les profits du marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an.

Toute promotion d’un logiciel ou d’une société de trading qui prétend avoir un système de trading du “Saint Graal” qui vous protégera des pertes sur le marché est une escroquerie et doit être évitée complètement.

Escroqueries aux rendements garantis

C’est probablement l’escroquerie la moins subtile, mais elle parvient tout de même à attirer des clients. Dans cette arnaque, les investisseurs sont encouragés à rejoindre un service ou une société qui fait du trading sur le marché des changes, et ils gagneront des bénéfices périodiques fixes. Il s’agit d’une escroquerie pure, car le marché du Forex est rapide et dynamique.

Les profits et les pertes font partie du trading sur le Forex et ne peuvent être prévus. Il est pratiquement impossible de générer des profits garantis sur le marché. Il n’existe pas de stratégie infaillible qui ne génère pas de trades perdants, et quiconque promet des profits garantis sur le marché du Forex cherche simplement à vous séparer de votre argent.

Escroqueries des courtiers

Ce qui est effrayant dans les arnaques sur le Forex, c’est qu’elles peuvent également être perpétrées par certains courtiers Forex.

Voici quelques-unes des arnaques les plus populaires :

Manipulation des prix

Il s’agit de l’escroquerie la plus courante pratiquée par les courtiers en escroquerie. Certains courtiers manipulent leurs plateformes de trading pour être toujours au désavantage des traders.

Cela peut prendre la forme d’un dérapage négatif, où les ordres d’entrée et de sortie sont exécutés à des prix indésirables pour le trading. Par exemple, un ordre d’achat est exécuté à un prix beaucoup plus élevé, ce qui limite les bénéfices éventuels qui peuvent être réalisés sur le trading, s’il y en a.

Il existe également le “stop hunting”, où le courtier cherche à prendre le stop loss appliqué par l’investisseur avant de continuer à faire circuler les prix corrects. En gros, la manipulation des prix entraîne la création de trades perdants pour les investisseurs.

Un effet de levier inhabituellement élevé

L’effet de levier est une grande innovation dans le trading des CFD. Mais l’effet de levier est toujours une arme à double tranchant. Vous pouvez réaliser de gros bénéfices sur les trades réussis, mais les pertes sont également amplifiées sur les trades infructueux.

Certains courtiers offrent des niveaux d’effet de levier exceptionnellement élevés, allant jusqu’à 2000:1, qui attirent les investisseurs vers des promesses de gros profits, mais les risques naturels du marché peuvent effacer la plus grande partie de la marge d’un trader Forex avec une seule transaction perdante.

Comptes bancaires de clients non séparés

Les courtiers en escroquerie gèrent souvent un seul compte bancaire pour les fonds de leurs clients et pour leur propre argent opérationnel. Cela signifie que lorsque les fonds sur leurs comptes diminuent, ils seront plus enclins à chercher des moyens de stimuler les opérations en utilisant l’argent de leurs clients.

Promotions

Les primes et les promotions sont des offres assez courantes proposées par les courtiers, y compris ceux qui sont légitimes. Les courtiers agréés et réglementés doivent s’assurer que leurs primes et promotions sont conformes aux directives réglementaires et ne “verrouillent” pas le trader.

Toutefois, certains courtiers véreux attirent les investisseurs avec des promotions trompeuses et des conditions si strictes ou carrément impossibles à obtenir. Cela signifie que leurs investisseurs finiront presque toujours par perdre leur capital de trading avant d’avoir eu la possibilité de retirer des bénéfices. Si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.

Escroqueries aux données personnelles

Lorsque vous vous inscrivez auprès d’une société de courtage, vous devrez fournir certaines de vos informations privées et confidentielles et éventuellement même des informations relatives au paiement, comme les détails de votre carte de crédit.

Un courtier légitime et réglementé est tenu de prendre les mesures de sécurité nécessaires pour garantir que vos données restent privées et ne sont jamais partagées ou vendues à un tiers.

En ce qui concerne les courtiers en escroquerie, il se peut qu’ils ne prennent pas les précautions nécessaires ou, pire encore, qu’ils vendent vos informations à un tiers. Ces tiers peuvent commencer à vous envoyer des courriels non sollicités ou à vous contacter pour vous proposer des offres auxquelles vous n’avez jamais adhéré. L’usurpation d’identité et la vente d’informations personnelles peuvent potentiellement entraîner des pertes pour des investisseurs innocents.

Éviter les arnaques du Forex

Les escroqueries aux courtiers sont plus subtiles et plus dévastatrices que les autres escroqueries. Une entreprise qui devrait vous servir de partenaire commercial peut finir par être votre pire ennemi. Il est donc essentiel de pouvoir les identifier et de les éviter complètement. La première étape pour identifier un courtier digne de confiance est la réglementation avec des agences réputées telles que l’ASIC, la FSCA, la FSA, la FFAJ et diverses autres.

Les courtiers réglementés sont mandatés pour gérer des comptes bancaires distincts pour les fonds des clients, séparés de leurs comptes de fonds de roulement. Ils sont également soumis à des contrôles aléatoires de leur plateforme qui garantissent qu’ils offrent toujours des services de trading transparents aux clients.

Les régulateurs vérifient également que les courtiers ne font pas de déclarations non fondées ou n’utilisent pas de tactiques de marketing douteuses. En outre, en cas de conflit, les investisseurs disposent d’un niveau de recours auprès d’un organisme tiers dont l’obligation expresse est de protéger les investisseurs.

Au-delà de la réglementation, les investisseurs doivent également consulter les avis de sites de confiance en ligne où ils peuvent prendre connaissance des expériences d’autres traders réels.

De nombreux sites d’examen examinent également de manière approfondie les plaintes, ainsi que les questions de sûreté et de sécurité, telles que les politiques de KYC et les normes de cryptage des sites web.

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